תפריט
תפריט
תכנון פיננסי הוא תהליך שמטרתו לסייע לכם או לעסקים לנהל את הכספים שלהם בצורה מיטבית כדי להשיג את מטרותיהם הכלכליות.
התהליך כולל מספר שלבים כגון ניתוח המצב הפיננסי הנוכחי, הגדרת מטרות כלכליות לעתיד (כמו רכישת דירה, חיסכון לפנסיה, השקעות, או חינוך הילדים), בניית תוכנית פעולה, מעקב אחר ההתקדמות ועריכת שינויים בהתאם לצורך.
תכנון פיננסי מקיף יכול לכלול גם נושאים כמו ניהול סיכונים, תכנון מס, תכנון פרישה, ותכנון עיזבון.לעיתים קרובות, התהליך מבוצע בעזרת יועץ פיננסי מקצועי, שיכול לספק ייעוץ מותאם אישית ולקחת בחשבון את המצב הכלכלי, ההכנסות, ההוצאות, הנכסים, וההתחייבויות של הלקוח.