פוליסת חיסכון היא מוצר פיננסי המוצע על ידי חברות ביטוח, המאפשר לחסוך כסף לטווח בינוני או ארוך תוך ניהול השקעות, עם גמישות בהפקדות ומשיכות ויתרונות מס מסוימים. פוליסת חיסכון משלבת בין חיסכון להשקעה וניתנת להתאמה אישית לפי צרכים ומטרות החוסך.
מאפיינים עיקריים של פוליסת חיסכון
גמישות בהפקדות
ניתן להפקיד כספים באופן חד פעמי, חודשי או שנתי, בהתאם ליכולת ולצרכים של החוסך. ישנה אפשרות להוסיף כספים או לעצור את ההפקדות בכל שלב.
ניהול השקעות
הכספים המופקדים בפוליסת חיסכון מנוהלים על ידי חברות הביטוח במגוון מסלולי השקעה, אשר נבדלים ביניהם ברמת הסיכון ובתחומי ההשקעה.
אחד היתרונות בפוליסה כזו הוא שניתן לשנות את מסלול ההשקעה במהלך תקופת החיסכון מבלי לשלם מיסים על הרווחים שנצברו עד אותה נקודה (דחיית מס).
לקבלת ייעוץ מקצועי ואישי ללא התחייבות השאירו פרטים!