קרן השתלמות

קרן השתלמות היא אפיק חיסכון והשקעה לטווח בינוני עד ארוך, שמיועד במקור לעובדים שכירים ועצמאים, אם כי כיום היא פתוחה כמעט לכל מי שמעוניין לחסוך. היתרון המרכזי של קרן השתלמות הוא הפטור ממס על הרווחים שנצברו בה, בתנאי שהחיסכון נשמר למשך תקופה מינימלית של 6 שנים (או 3 שנים לצורך השתלמות מקצועית).

קרן השתלמות | מאמד סוכנות לביטוח בע"מ
קרן השתלמות | מאמד סוכנות לביטוח בע"מ

מאפיינים עיקריים של קרן השתלמות:

הפקדות

שכירים יכולים ליהנות מהפקדות של המעסיק והעובד לקרן, כאשר סכום ההפקדה המקסימלי הפטור ממס מוגדר בחוק. עצמאים יכולים להפקיד באופן עצמאי עד לתקרה שנתית הקבועה בחוק.

תקופת חיסכון

לאחר 6 שנים ניתן למשוך את הכספים בפטור מלא ממס על הרווחים. ניתן למשוך לאחר 3 שנים למטרת השתלמות מקצועית, אך גם במקרה זה הפטור נשמר.

ניהול השקעות

הכספים המופקדים בקרן השתלמות מושקעים בשוק ההון, והחוסך יכול לבחור את מסלול ההשקעה בהתאם להעדפותיו ולרמת הסיכון שהוא מעוניין לקחת.

משיכת כספים

לאחר תום התקופה המינימלית, ניתן למשוך את הכספים בכל עת ללא תשלום מס. עם זאת, ניתן להמשיך ולהפקיד לקרן ולהשאיר את הכספים להשקעה נוספת, כאשר כל הרווחים שנצברים ממשיכים להיות פטורים ממס.

יתרונות מס לעובדים

קרן השתלמות מאפשרת לעובדים ליהנות מהטבת מס משמעותית גם בהפקדה וגם במשיכה, והופכת לאפיק חיסכון אטרקטיבי עבור אלו שיכולים להפיק ממנה תועלת מקסימלית.

קרן השתלמות נחשבת לאחד מאפיקי החיסכון הפופולריים בישראל בשל הפטור ממס על הרווחים, ונמצאת בשימוש נרחב בקרב שכירים ועצמאים כאחד.

לקבלת ייעוץ מקצועי ואישי ללא התחייבות השאירו פרטים!

טופס צור קשר
דילוג לתוכן