תפריט
תפריט
לרובנו יש קרן פנסיה כעצמאי או שכיר ולחלקנו גם קרן השתלמות, בנוסף התיק הפנסיוני שלנו כולל לעיתים גם קופות גמל ותיקות, קופות ביטוח וקופות גמל להשקעה. חשוב מאוד לבדוק אחת לתקופה את כל המוצרים הללו.
בחינת מסלול להשקעה, האם הוא תואם לגילנו ולהעדפות שלנו, התאמת המסלולים לצרכים שלנו בדיקת דמי ניהול בדיקת הרווחים של הקרנות והקופות , איתור קופות לא פעילות וניודם לקופה הפעילה למיקסום החיסכון והקצבה.
המטרה שלנו היא לבנות לך תוכנית ארוכת טווח אנו מנתחים את סך כל הנכסים בתיק הפנסיוני שלך ומאתרים עבורך תוכניות נשכחות או כפל ביטוחי במידה ויש. כתוצאה מכך אנו מבטיחים לך את חבילת הפרישה המושלמת עבורך תכנון נכון אומר שהכסף שלך עובד עבורך!
חשוב לדעת בעת פרישה ההכנסה החודשית שלנו מצטמצמת. למעשה, נהוג לומר כי השכר שלנו בפנסיה לא יעבור את ה- 70% מהשכר בזמן העבודה ובמקרים רבים יהיה אפילו פחות מזה. לכן, את החיסכון הפנסיוני יש לתכנן כהלכה. על מנת שאורח החיים לא יפגע בעת פרישה החיסכון הפנסיוני נחשב למורכב בהשוואה לאפיקי חיסכון אחרים ולכן, חשוב ביותר לתכנן את הקצבאות עבור שאירים (ילדים ובת זוג)האם קיים ילד עם מוגבלות וקצבת נכות במקרה של אובדן כושר עבודה.
בפגישת ההיכרות אנו מבררים את סטטוס המשפחה כיום (צפי להרחבת המשפחה, החלפת מקום עבודה, רכישת דירה עתידית ועוד), תוך התחשבות בתחנות החיים הצפויות. ביחד נתאים עבורכם את התוכניות הטובות ביותר, כך שירכיבו תיק מקיף שייתן מענה בקרות מקרה ביטוח יתאים לצורכי המשפחה למצבכם הכלכלי.
הזמן שלכם יקר וכן לפני הפגישה הראשונה אנחנו מבררים ומקבלים מידע מקיף על כל התוכניות הביטוח והתיק הפנסיוני שקיימות על שמכם. קבלת המידע מותנה באישור חתום מטעמכם, המשרד פונה עם קבלת אישורכם לאתרי משרד האוצר למשיכת המידע הרלוונטי הקיים
לאחר קבלת כל הנתונים אנו נבחן את חברות הביטוח ובתי ההשקעות ונציג עבורך את החיסכון בעלויות הביטוח וחיסכון התיק הפנסיוני שלכם.
החיסכון יכול להגיע אף מאות אלפי שקלים לגיל פרישה.